Modelo estatístico · benchmark de funil + curva de maturação

Cenário Base

Contas ativadas acumuladas

Projeção central com faixa de incerteza P10–P90 de simulações de Monte Carlo

Probabilidade de bater a meta

De 3.000 simulações da operação, em quantas a meta foi atingida em

—

das simulações chegaram a — contas ativadas

ajuste a meta

onde a projeção deve cair

Funil acumulado ·

A barra mede a conversão da etapa anterior (0–100%); o número, o volume absoluto. Cada etapa traz a qualidade da evidência que sustenta a taxa.

Curva de maturação da operação

Uma operação em regime roda a 100% da eficiência; a WG parte abaixo e converge. É isso que separa os cenários no início.

WG Capitaloperação em regime

Comparativo de cenários ·

Os três lado a lado no horizonte selecionado. A coluna destacada é o cenário ativo no topo da página.

Projeção mês a mês

Projeção central do cenário selecionado

Sensibilidade

Quanto cada premissa, sozinha, muda as contas ativadas do período — variando dentro da faixa entre os cenários

A partir de quando cada métrica decide

Em que mês cada métrica ganha volume para dizer onde a operação está. Verde: distingue os três cenários. Âmbar: já detecta operação abaixo do plano (Realista supera Pessimista em 85%+ das simulações), que é a decisão que importa no acompanhamento. Cinza: a variação normal ainda é maior que a diferença entre cenários — cobrar por esse número leva a decisão errada.

separa os 3 cenáriosdetecta abaixo do planoainda é ruído

Base estatística
Benchmark de uma operação de captação com funil equivalente (mídia paga → SDR → reunião → abertura de conta), medida em janela contínua de 21 dias: 206 leads, CPL R$ 58,94, 53,9% de MQL (renda familiar ≥ R$ 2,5 mil), 14,6% de lead→reunião agendada, 74,1% de comparecimento (7 no-shows em 27) e 30,0% de reunião realizada→conta aberta.

CPL R$ 58,94n = 206 leads IC 80% lead→agd: 11,7%–18,0%IC 80% real→conta: 18,8%–44,2%

Como ler
Os três cenários não são chutes. CPL e taxa de qualificação vêm da mídia da agência (lead mais barato que o benchmark, em público mais amplo — por isso MQL e agendamento entram com desconto). Comparecimento, fechamento e ativação saem do benchmark: Realista no ponto observado, Pessimista e Otimista nos limites do intervalo de confiança de 80% — não são humor, são o piso e o teto estatísticos da mesma medição. A simulação sorteia cada etapa a partir da distribuição Beta posterior (concentração proporcional ao tamanho da amostra real) e depois um Binomial — por isso etapas sem dado próprio, como a ativação de conta, produzem faixas mais largas. Sementes fixas: os mesmos números se repetem a cada abertura.

medido medido no benchmark proxy equivalente adaptado assumido a validar com a WG